자금계획
예상 입금과 지급, 만기와 투자 시점을 연결해 자금 소요와 관리 기준을 살펴봅니다.
잔액보다 먼저 일정을 맞춥니다
급여와 매입대금, 세금, 원리금의 지급일을 예상 입금일과 나란히 놓습니다. 확정된 거래와 아직 협의 중인 거래를 구분하고, 회수가 늦어졌을 때의 현금 흐름도 따로 확인합니다.
조달과 상환을 함께 검토합니다
자금의 사용 목적, 필요한 시점, 상환에 쓸 현금의 출처를 먼저 정리합니다. 회사가 확인한 금융 조건을 바탕으로 비용과 만기를 비교하되 특정 대출상품의 가입이나 금융기관의 승인을 대신 결정하지 않습니다. 검토한 가정이 바뀌면 계획을 갱신할 수 있도록 관리 기준을 남깁니다.
함께 정리하는 자료
- 예상 수입·지출과 기준일이 표시된 자금 일정표
- 차입금별 만기·상환 일정 정리
- 입금 지연과 지출 변동을 반영한 자금 검토표
- 담당자별 점검 항목과 계획 갱신 기준
상담 전 준비자료
- 현재 사용 가능한 예금과 자금 현황
- 매출대금 회수·매입대금 지급 예정표
- 차입 약정과 원리금 상환 일정
- 급여·세금·시설투자 등 예정 지출
